นางสาวกนกวรรณ เพชรพิสิฐโชติ ประธานกลุ่มบริหารผลิตภัณฑ์ธุรกรรมธนาคาร และความมั่งคั่งทางการเงิน ธนาคารทหารไทยธนชาติ [TTB] หรือ ทีทีบี กล่าวว่า ทีทีบี เดินหน้ายกระดับการบริหารความมั่งคั่ง เปิดตัว “My Wealth” บนแอป ttb touch ในฐานะ Digital Wealth Advisory ที่เปลี่ยนประสบการณ์การลงทุนจากการคัดเลือกผลิตภัณฑ์เป็นรายตัว สู่การวางแผนที่เริ่มต้นจาก “เป้าหมายทางการเงิน” ของลูกค้า เชื่อมโยงการออม การลงทุน การวางแผน และข้อมูลเชิงลึกไว้ในประสบการณ์เดียว พร้อมเปิดตัวความร่วมมือกับ Webull เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนในหุ้นและ ETF สหรัฐ ผ่านแอป ttb touch ต่อยอดโซลูชันการเงินสกุล USD แบบครบวงจร หรือ USD Ecosystem ให้ลูกค้าสามารถ “แลก เก็บ ลงทุน และใช้จ่าย” ได้สะดวก คุ้มค่า และมั่นใจได้ยิ่งขึ้น
ปัจจุบันคนไทยเริ่มให้ความสนใจกับการลงทุนมากขึ้น แต่เมื่อเทียบกับหลายประเทศและค่าเฉลี่ยโลก ยังเห็นว่าคนไทยส่วนใหญ่ยังบริหารเงินในรูปแบบเงินฝากเป็นหลัก โดยคิดเป็น 57% ของสินทรัพย์ทางการเงิน ขณะที่สินทรัพย์เพื่อการลงทุนมีเพียง 23% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยโลกที่ 45% และสหรัฐฯ ที่ 59% ซึ่งสะท้อนโอกาสในการเปลี่ยนผ่านจากการออมสู่การลงทุนเพื่อเพิ่มศักยภาพการเติบโตในระยะยาว
ขณะเดียวกันโครงสร้างนักลงทุนไทยกำลังเปลี่ยนไปสู่คนรุ่นใหม่มากขึ้น โดยเฉพาะกลุ่ม Mass Affluent ที่มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) 1-5 ล้านบาท ซึ่งเป็นกลุ่มคนวัยทำงานศักยภาพสูง คุ้นเคยกับดิจิทัล อายุในช่วง 30-45 ปี โดยให้ความสำคัญกับการกระจายเงินลงทุนไปยังสินทรัพย์และตลาดทั่วโลก การเพิ่มสินทรัพย์ที่หลากหลายควบคู่กับสินทรัพย์ดั้งเดิม และพอร์ตที่ยืดหยุ่นพร้อมปรับตัวตามโอกาสใหม่ ๆ
จากพฤติกรรมและความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไป ทีทีบีจึงมุ่งทำให้ Wealth Management เข้าถึงได้สำหรับลูกค้าทุกกลุ่ม ไม่ใช่เฉพาะลูกค้ากลุ่ม Wealth เท่านั้น จึงเป็นที่มาของการพัฒนา My Wealth และความร่วมมือกับ Webull ซึ่งถือเป็นอีกก้าวสำคัญในการยกระดับประสบการณ์ทางด้านการบริหารความมั่งคั่งให้กับลูกค้า
นายนริศ อารักษ์สกุลวงศ์ ประธานกลุ่มกลยุทธ์และดิจิทัล ทีทีบี กล่าวว่า ทีทีบีเล็งเห็นว่าคนไทยจำนวนมากยังบริหารความมั่งคั่งได้ไม่เต็มศักยภาพ ทั้งลงทุนน้อยกว่าที่ควร (Under-invested) ขาดข้อมูลและคำแนะนำที่เพียงพอ (Under-informed) และเข้าไม่ถึงบริการบริหารความมั่งคั่งอย่างทั่วถึง (Under-served) เพื่อปิดช่องว่างเหล่านี้ My Wealth จึงออกแบบภายใต้แนวคิด Customer-centric Design โดยเริ่มจากเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า เพื่อยกระดับจาก Investment Platform ที่เคยเป็นเพียง ‘ช่องทางซื้อ-ขาย’ สู่ ‘ผู้ช่วยวางแผนและบริหารความมั่งคั่ง’ ที่ช่วยให้ลูกค้าเห็นภาพรวมและจัดการการลงทุนได้อย่างเป็นระบบ
My Wealth จะเป็นผู้ช่วยและผู้ให้คำแนะนำการลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัล (Digital Wealth Advisory) ที่ครอบคลุมทุกมิติของการบริหารความมั่งคั่ง โดยลูกค้าสามารถเห็นภาพรวมสินทรัพย์ทั้งหมดที่ลูกค้าถือครองกับธนาคาร (Consolidated Portfolio) อาทิ เงินฝากทั้งสกุลบาทและสกุลเงินต่างประเทศ กองทุนรวม ไปจนถึงหุ้น และ ETF สหรัฐฯ พร้อมฟังก์ชันช่วยลูกค้าตั้งเป้าหมายการลงทุนในระดับบุคคล เปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้เป็นแผนการลงทุนที่ทำได้จริง นำเสนอพอร์ตลงทุนแนะนำ ควบคู่ไปกับการจัดสรรเงินลงทุนอัตโนมัติสำหรับผู้ที่ไม่ต้องการจัดพอร์ตเอง รวมไปถึงการให้คำแนะนำการปรับพอร์ต (Rebalancing) เมื่อทิศทางของตลาดมีการเปลี่ยนแปลง ทั้งนี้ My Wealth ยังมีข้อมูลวิเคราะห์เชิงลึกที่ส่งมุมมองและกลยุทธ์จากทีมผู้เชี่ยวชาญให้ลูกค้าไม่พลาดทุกสัญญาณสำคัญของตลาด
โดยหนึ่งในฟังก์ชันหลักของ My Wealth คือความร่วมมือกับ Webull เพื่อเปิดโอกาสให้ลูกค้าทีทีบีสามารถลงทุนในหุ้นและ ETF สหรัฐฯ ได้ ผ่านแอป ttb touch นอกจากการเพิ่มทางเลือกการลงทุนที่หลากหลายกว่าเดิม ลูกค้าจะได้รับความสะดวกจบได้ในที่เดียว ไม่ต้องบริหารการลงทุนผ่านหลาย Platform ได้รับความคุ้มค่าเพิ่มเติมจากสิทธิประโยชน์ต่างๆ ที่ธนาคารมอบให้ เช่น เรตแลกเปลี่ยนสกุลเงินในอัตราพิเศษ สำหรับลูกค้าสถานะ Superior ขึ้นไป ดอกเบี้ยเงินบัญชี FCD e-Saving และในอนาคตธนาคารจะมีการนำเสนอสิทธิประโยชน์อื่นๆเพิ่มเติม ที่สำคัญคือลูกค้าสามารถลงทุนได้อย่างมั่นใจ โอนเงินเข้า-ออก เพื่อการลงทุนได้อย่างไร้กังวลผ่านทีทีบี
ทั้งหมดนี้ เพื่อให้ลูกค้าเห็นภาพรวมความมั่งคั่งของตนเองในที่เดียว ไม่ว่าจะเป็นเงินฝาก การลงทุน หรือเป้าหมายทางการเงิน ช่วยเปลี่ยนข้อมูลที่กระจัดกระจายให้กลายเป็นมุมมองที่เชื่อมโยงกันและนำไปสู่การตัดสินใจที่ดีขึ้น”
นายชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด กล่าวว่า ความร่วมมือระหว่าง Webull และ ทีทีบี เป็นการผสานจุดแข็งของทั้งสององค์กร โดยทีทีบีมีความเชี่ยวชาญด้านการดูแลลูกค้าและ Wealth Advisory ขณะที่ Webull มีความเชี่ยวชาญด้าน Global Investing เทคโนโลยี ข้อมูล และเครื่องมือการลงทุน ที่ช่วยสนับสนุนการตัดสินใจ โดย Webull จะนำศักยภาพเหล่านี้มาเชื่อมต่อกับบริการของทีทีบี เพื่อให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงการลงทุนในหุ้นและ ETF สหรัฐฯ ผ่านแอป ttb touch ได้สะดวกยิ่งขึ้น และต่อยอดจากการแลกเงินและการออมผ่านบัญชี FCD ไปสู่โอกาสการลงทุนในตลาดสหรัฐฯ ได้อย่างไร้รอยต่อ
นางสาวกนกวรรณ กล่าวเพิ่มเติมว่า สำหรับลูกค้าทีทีบี ที่มีสถานะ Superior, Reserve Gold, Reserve Platinum และ Reserve Diamond ยังได้รับสิทธิพิเศษด้านอัตราแลกเปลี่ยนในสกุลเงิน USD รวมถึงดอกเบี้ยพิเศษสูงสุด 3.65% ต่อปี สำหรับลูกค้าที่เปิดบัญชี FCD e-Saving หรือมีบัญชีอยู่แล้ว และมีการใช้ผูกกับบัญชี Webull ตั้งแต่วันที่ 15 ก.ย. – 31 ธ.ค. 69 ตามเงื่อนไขที่กำหนด
นอกจากนี้ ลูกค้าที่เปิดบัญชี Webull ผ่านแอป ttb touch และลงทุนในหุ้นหรือ ETF สหรัฐฯ ครั้งละ 10,000 บาทขึ้นไป จะได้รับหุ้นในกลุ่ม Magnificent Seven มูลค่า 400 บาท ตั้งแต่วันที่ 15 ก.ย. – 30 พ.ย. 69 ตามเงื่อนไขที่กำหนด
