SCBAM เผยภาพการลงทุนยังอยู่ท่ามกลางความเปลี่ยนแปลง แนะนำผู้ลงทุนใช้โอกาสช่วงโค้งสุดท้ายของปีวางแผนภาษีควบคู่การจัดพอร์ตลงทุนอย่างเป็นระบบ ชูแนวคิด “3 ธีมเด่น ฟิตพอร์ตให้แกร่ง” ผ่านกองทุน RMF และ Thai ESG ที่ตอบโจทย์ทั้งการสร้างความมั่นคง สร้างสมดุล และเพิ่มโอกาสการเติบโตในระยะยาว
นางสาวศุภรัตน์ อารีย์วงศ์ Executive Director กลุ่มกลยุทธ์การตลาดและผลิตภัณฑ์การลงทุน บลจ.ไทยพาณิชย์ (SCBAM) เปิดเผยว่า ภาพรวมการลงทุนในปัจจุบันยังคงอยู่ท่ามกลางสภาวะตลาดที่ต้องติดตามการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะปัญหาความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ ยังเป็นประเด็นที่มีผลต่อทิศทางราคาพลังงานและอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลในหลายประเทศปรับสูงขึ้น ซึ่งส่งผลกระทบต่อการเร่งตัวขึ้นของเงินเฟ้อและการตัดสินใจดำเนินนโยบายทางการเงินของธนาคารกลางที่เข้มงวดขึ้นทั่วโลก และทำให้พอร์ตการลงทุนในช่วงปลายปีต้องเผชิญกับความผันผวนอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ดังนั้น การจัดพอร์ตการลงทุนที่สามารถปรับตัวรับมือกับความผันผวนต่าง ๆ จะเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถข้ามผ่านสภาวะการเปลี่ยนในช่วงเวลานี้ได้
ในแง่มุมของการจัดพอร์ตการลงทุน การเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมถือเป็นกลยุทธ์สำคัญที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนภาษีควบคู่ไปกับการสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว SCBAM จึงคัดสรรกองทุนรวมภายใต้แนวคิด “3 ธีมเด่น ฟิตพอร์ตให้แกร่ง” ซึ่งครอบคลุมทั้งกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG) โดยปี 69 นี้ ถือเป็นปีสุดท้ายของสิทธิพิเศษ Thai ESG ที่สามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 3 แสนบาท ส่งผลให้ผู้ลงทุนสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีรวมสูงสุดได้ถึง 8 แสนบาทเป็นปีสุดท้ายเช่นกัน
นางสาวศุภรัตน์ กล่าวเพิ่มเติมว่า สำหรับแนวคิด “3 ธีมเด่น ฟิตพอร์ตให้แกร่ง” ประกอบกับด้วย ธีมแรกBuild The Base มุ่งเน้นการวางรากฐานพอร์ตให้มั่นคงผ่านกองทุนตราสารหนี้คุณภาพทั้งภาครัฐและเอกชน ได้แก่ SCBRMMONEY (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ตราสารตลาดเงินเพื่อการเลี้ยงชีพ) ซึ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและภาคเอกชนไทย และ SCBTB(ThaiESGA) (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ตราสารหนี้ไทยยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า) ที่ลงทุนเชิงรุก ในตราสารหนี้ไทยของผู้ออกที่มีความโดดเด่นด้าน ESG ทั้งภาครัฐและภาคเอกชน เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรักษาเสถียรภาพของเงินลงทุนและลดความผันผวนของพอร์ตในระยะยาว
สำหรับธีมที่สองBalance The Pace มุ่งสร้างสมดุลให้พอร์ตผ่านการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายทั้งในประเทศและต่างประเทศ นำโดย SCBRMGWP* (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ โกลบอล เวลท์ พลัส เพื่อการเลี้ยงชีพ) ซึ่งกระจายลงทุนหลากหลายประเภทสินทรัพย์ทั่วโลก และ SCBTM(ThaiESG) (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) ซึ่งมีความยืดหยุ่นในการลงทุนทั้งตราสารหนี้และหุ้นไทยที่มีความโดดเด่นด้าน ESG เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังหลากหลายสินทรัพย์และภูมิภาค เพื่อลดการพึ่งพาการเติบโตจากแหล่งใดแหล่งหนึ่ง
ปิดท้ายด้วยธีม Boost The Potential มุ่งเพิ่มศักยภาพการเติบโตของพอร์ต นำโดย SCBRMS&P500 (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอสเพื่อการเลี้ยงชีพ) ซึ่งลงทุนในบริษัทชั้นนำ 500 แห่งของสหรัฐอเมริกาตามดัชนี S&P 500 และ SCBTA(ThaiESG) (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ หุ้นไทยแอคทีฟเพื่อความยั่งยืน) ที่เน้นคัดเลือกหุ้นไทยเชิงรุก โดยลงทุนในบริษัทที่ดำเนินธุรกิจตามหลัก ESG ไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน เหมาะสำหรับผู้ที่สามารถรับความผันผวนได้มากขึ้น และมุ่งหวังการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว
นอกจาก 3 ธีมการลงทุน SCBAM ยังมีกองทุน RMF และ Thai ESG ที่ครอบคลุมสินทรัพย์และรูปแบบการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อเป็นทางเลือกให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกจัดพอร์ตได้ตามเป้าหมาย ตัวอย่างเช่น กลุ่ม Index Fund ได้แก่SCBRMWORLD (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นโลกเพื่อการเลี้ยงชีพ) ลงทุนในหุ้นทั่วโลกตามดัชนี MSCI World และ SCBRMNDQ (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นยูเอส เอ็นดีคิว เพื่อการเลี้ยงชีพ) ลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีชั้นนำของสหรัฐฯ ตามดัชนี NASDAQ-100 และ SCBGOLDHRMF (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลด์เพื่อการเลี้ยงชีพ) ลงทุนในทองคำพร้อมป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ต
สำหรับกลุ่ม Top Country Pick ได้แก่ SCBTAPX (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ไทยแอคทีฟพลัส ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ) บริหารเชิงรุกในหุ้นไทยคุณภาพและโดดเด่นด้าน ESG ในสัดส่วนเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ของพอร์ต และ SCBRMMLCA (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์แมชชีน เลิร์นนิง ไชน่า เอแชร์ เพื่อการเลี้ยงชีพ) บริหารเชิงรุกลงทุนในหุ้นจีน A-Shares โดยใช้เทคโนโลยี Machine Learning ช่วยวิเคราะห์และคัดเลือกหุ้นที่มีศักยภาพ และผู้ที่ต้องการลงทุนตามเทรนด์การเติบโตของตลาดโลก สามารถเลือก กลุ่ม Megatrend ได้แก่SCBRMDIGI (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ดิจิทัล ทรานส์ฟอร์เมชัน เพื่อการเลี้ยงชีพ) บริหารเชิงรุก หุ้นโลกที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับเทคโนโลยีดิจิทัล และ SCBRMGHC (กองทุนเปิดไทยพาณิชย์โกลบอล เฮลธ์แคร์ เพื่อการเลี้ยงชีพ) บริหารเชิงรุก หุ้นโลกที่ดำเนินธุรกิจในกลุ่มสุขภาพทั่วโลก
ทั้งนี้ SCBAM ยังมีกองทุน RMF อีกหลากหลายทางเลือก ครอบคลุมทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ และธีมการลงทุนจากทั่วโลก รวมถึงกองทุนกลุ่ม Thai ESG ที่เน้นในหุ้นและ/หรือตราสารหนี้ไทยที่มีความโดดเด่นด้าน ESG เพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ พร้อมเพิ่มโอกาสสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวและใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ
