นักลงทุนในตลาดเงินตลาดทุนรวมถึงตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลล้วนแต่เคยได้ยินคำว่า ผู้ดูแลสภาพคล่อง (Market Maker) หรืออาจถูกเรียกแบบติดตลกว่า “เจ้ามือ” ซึ่งมีบทบาทสำคัญในตลาดรองที่ทำให้ผู้ถือสินทรัพย์สามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ได้เมื่อต้องการด้วยการสร้างสภาพคล่อง เพราะหากไม่มีการสร้างสภาพคล่องแล้วก็อาจจะทำให้ผู้ถือสินทรัพย์ไม่สามารถขายทรัพย์สินได้ หรืออาจจะต้องขายแพงหรือถูกกว่าราคาตลาดที่แท้จริง ผู้ดูแลสภาพคล่อง (Liquidity) จะตั้งราคารับซื้อ (Bid) และตั้งราคาขาย (Offer) ให้เป็นไปตามกลไกของตลาดเพื่อให้สะท้อนราคาและความต้องการที่แท้จริงของตลาด ซึ่งการดำเนินการดังกล่าวผู้ดูแลสภาพคล่องจะได้รับส่วนลดค่าใช้บริการจากผู้ให้บริการตลาดรอง รวมถึง ศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล หรืออาจจะได้รับประโยชน์จากส่วนต่างของราคาการซื้อขายก็ได้ เช่น การทำ Arbitrage ที่เป็นการทำกำไรจากความต่างของราคาสินค้าชนิดเดียวกันที่ซื้อขายกันอยู่คนละตลาด