บล.บัวหลวง แนะทางเลือกลงทุนฝ่าภาวะตลาดผันผวน ผ่านบริการ “จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ” กระจายลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั่วโลก ชูจุดเด่นมีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนคัดเลือกกองทุนตัวท็อป ปรับพอร์ตทันสถานการณ์ ชู 8 โมเดลลงทุน ตอบโจทย์ทุกเป้าหมายและทุกระดับความเสี่ยง เผยนักลงทุนให้ความสนใจอย่างต่อเนื่อง AUM เติบโตทะลุ 8,000 ล้านบาท ตั้งเป้าหมายดัน AUM แตะ 10,000 ล้านบาทภายในปี 2569 และเพิ่มเป็น 20,000 ล้านบาทในปี 2570 พร้อมเปิดมุมมองการลงทุน 12 เดือนข้างหน้า ชูความน่าสนใจของตลาดหุ้นสหรัฐฯ, Global Tech (AI Hyperscaler) และตราสารหนี้ระยะกลาง-ยาว เพื่อล็อกผลตอบแทนรับดอกเบี้ยขาลง
นายชัยพร น้อมพิทักษ์เจริญ กรรมการผู้จัดการ กิจการค้าหลักทรัพย์ บล.บัวหลวง (BLS) เปิดเผยถึงความสำเร็จบริการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ ( BLS Auto Top Funds Portfolio) ซึ่งได้รับความสนใจจากนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้มูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) เติบโตแตะระดับกว่า 8,000 ล้านบาท หลังเปิดให้บริการประมาณ 3 ปี ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศหรือลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายมากขึ้น แต่ไม่มีเวลาติดตาม โดยบริการดังกล่าวบริหารจัดการโดยทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนของหลักทรัพย์บัวหลวง ซึ่งสร้างผลตอบแทนเป็นบวกต่อเนื่อง นักลงทุนบางส่วนอาจเพิ่มเม็ดเงินลงทุนเข้ามา ถือเป็นโปรดักส์เหมาะกับนักลงทุนที่ไม่มีเวลา แต่อยากกระจายการลงทุน โดยไม่มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมแต่อย่างใด
“บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ เหมาะกับสถานการณ์ปัจจุบันภายใต้ความผันผวน เพราะสามารถปรับพอร์ตได้ทันทีท่วงที ซึ่งที่ผ่านมาในแต่ละโมเดลมีการปรับพอร์ตใหญ่ช่วงต้นปีที่เกิดสงคราม ผู้จัดการกองทุนเพิ่มน้ำหนักลงทุนตราสารหนี้มากกว่าปกติ หรืออย่างปีก่อนช่วงนายโดนัลด์ ทรัมป์เข้ามาดำรงตำแหน่งประธานาธิบดีสมัยที่สอง เริ่มใช้นโยบายภาษีนำเข้า (Tariffs) เราก็เพิ่มสัดส่วนในตราสารหนี้เพื่อลดความเสี่ยงให้กับผู้ลงทุน ทำให้ลูกค้าได้เห็นพอร์ตมีการปรับไว้ล่วงหน้า ตอบรับการกระจายลงทุนของลูกค้าที่ต้องการผลตอบแทนที่ไม่ได้เสี่ยงมากนัก ซึ่งการปรับพอร์ตในระยะยาวสร้างผลตอบแทนที่ดี ขณะที่ระยะสั้นความผันผวนไม่ได้สูงมากจนลูกค้ารับไม่ไหว จึงทำให้ลูกค้าพอใจกับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและการปรับพอร์ตได้ทันท่วงที” นายชัยพร กล่าว
สำหรับ “BLS Auto Top Funds Portfolio” ถูกพัฒนาขึ้นมาเพื่อแก้ Pain Point ของนักลงทุน 3 ข้อหลัก ได้แก่
1. ช่วยกำหนดสัดส่วนการลงทุน ณ ขณะนั้นควรลงทุนในตราสารประเภทใดและให้น้ำหนักเท่าไร เพื่อแก้ปัญหานักลงทุนที่ไม่รู้จะเลือกกองทุนอะไร หรือบางคนซื้อแล้วถือไว้โดยไม่มีการปรับพอร์ต
2. คัดเลือกกองทุนที่ดีที่สุด (Top Fund) โดยทีมงานคัดเลือกกองทุนที่ดีที่สุดในแต่ละประเภทสินทรัพย์ (Asset Class) จากกองทุนในตลาดที่มีจำนวนหลายพันกอง โดยใช้เครื่องมือวิเคราะห์ทั้งเชิงปริมาณด้านผลการดำเนินงานในทุกมิติ ผสานกับการประเมินเชิงคุณภาพ ผลตอบแทนย้อนหลัง ความเสี่ยงและความสม่ำเสมอ
3. ปรับพอร์ตอัตโนมัติ (Rebalancing) โดยมีทีมผู้จัดการกองทุนและทีมรีเสิร์ช คอยมอนิเตอร์สถานการณ์ตลาดและอัพเดตข้อมูลทุกวัน เมื่อสภาวะการลงทุนเปลี่ยนแปลงก็จะปรับพอร์ตอย่างทันท่วงที
ปัจจุบัน “BLS Auto Top Funds Portfolio” ครอบคลุม 8 โมเดลการลงทุน เพื่อรองรับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันของนักลงทุน ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำ ลงทุนเฉพาะตราสารหนี้ระยะสั้น หรือลงทุนผสมผสานตราสารหนี้ระยะสั้น ระยะกลางและยาว ซึ่งมีให้เลือก 3 โมเดลที่เป็น Package สำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ (FIXEDSP, FIXEDTDP, FIXEDDP) หากต้องการกระจายสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Cross Asset) ลงทุนในหุ้นหลายประเทศ ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ (ทองคำ น้ำมัน) และกองทุนอสังหาริมทรัพย์/REITs มีให้เลือกทั้งความเสี่ยงต่ำ กลางและสูง ผ่าน 5 โมเดล Conservative Asset Allocation พอร์ตแบบเสี่ยงต่ำ, Moderate Asset Allocation พอร์ตเสี่ยงกลาง , Aggressive Allocation พอร์ตเสี่ยงสูง, Dividend Income Asset Allocation พอร์ตแบบเสี่ยงสูงและจ่ายเงินปันผล รวมถึงโมเดลที่ลงทุนหุ้น (Top Country and Thematic) ที่เป็นพอร์ตหุ้นรายประเทศและ Thematic โดยคัดสรรกองทุนรวมตัวท็อปจาก 18 บลจ.
อย่างไรก็ตามในอนาคตอาจพิจารณาเพิ่มโมเดลประเภท Income ที่เน้นสร้างผลตอบแทนในรูปเงินปันผลหรือกระแสเงินสด (Cash Flow) เพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุน
ด้านนายเสริมศักดิ์ วงศ์สิทธิโชคผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ หัวหน้าฝ่ายค้ากองทุนรวมและตราสารหนี้ เปิดเผยว่า สำหรับมุมมองการลงทุนในช่วง 12 เดือนข้างหน้า ตลาดการลงทุนยังคงมีทิศทางที่ดี โดยมองว่า ตลาดหุ้นสหรัฐฯ และ Global Tech ยังมีความน่าสนใจ แม้ที่ผ่านมาจะมีความผันผวนบ้างระยะสั้น แต่กำไรของบริษัทจดทะเบียน (Earnings Growth) ยังคงเติบโตดี โดยเฉพาะกลุ่ม AI ต้นน้ำหรือ Hyperscaler นอกจากนี้ Valuation ได้ปรับตัวลดลงมาแล้ว ประกอบกับสถิติย้อนหลังบ่งชี้ว่าหลังการเลือกตั้งกลางเทอม (Mid-term Election) ตลาดหุ้นสหรัฐฯ มักจะให้ผลตอบแทนที่ดี
ในขณะเดียวกัน ตราสารหนี้ระยะกลางและระยะยาว ก็มีความน่าสนใจอย่างมาก เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยนโยบายของสหรัฐฯ น่าจะอยู่ในจุดพีกหรือใกล้พีกแล้ว จึงเป็นจังหวะที่ดีในการล็อกผลตอบแทน (Lock Yield) ก่อนที่อัตราดอกเบี้ยจะเริ่มปรับตัวลดลงตามทิศทางเงินเฟ้อที่ชะลอตัว
ทั้งนี้ เนื่องด้วยพฤติกรรมของนักลงทุนในปัจจุบันเริ่มเปลี่ยนไป โดยเฉพาะกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งสูง ที่ต้องการกระจายการลงทุนไปต่างประเทศ แต่ไม่มีเวลาติดตามข่าวสารที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้นักลงทุนเริ่มหันมาพึ่งพามืออาชีพในการบริหารจัดการพอร์ตแทนการเทรดด้วยตนเอง ซึ่งเป็นเทรนด์เดียวกับในต่างประเทศที่ตลาดส่วนใหญ่ถูกขับเคลื่อนโดยนักลงทุนสถาบัน โดยทาง บล.บัวหลวง ตั้งเป้าหมายการเติบโตของมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ไว้ที่ระดับตัวเลขสองหลัก (Double Digit) ต่อปี โดยปีนี้ตั้งเป้าแตะระดับ 10,000 ล้านบาท และคาดหวังเพิ่มขึ้นเป็น 20,000 ล้านบาทในปีหน้า จากปัจจุบัน AUM 8,000 ล้านบาท
ด้านผลตอบแทนของแต่ละโมเดล สามารถสร้างผลตอบแทนย้อนหลังอยู่ในเกณฑ์ที่ดีกว่า benchmark ในหลาย ๆ โมเดล ท่ามกลางความผันผวนในแต่ละปี โดยในช่วง 2-3 ปี ที่ผ่านมานักลงทุนได้ผลตอบแทนตามคาดหวัง ส่วนใหญ่การลงทุนที่หลากหลาย (Cross Asset) สร้างผลตอบแทนได้สูงกว่า benchmark ในหลาย ๆ ปีที่ผ่านมา จากการบริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active) และคัดเลือกกองทุนที่โดดเด่น ทำให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับ benchmark และบางช่วงบางจังหวะก็สร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า benchmark สร้างความพอใจให้แก้นักลงทุนและบางรายใส่เม็ดเงินลงทุนเข้ามาเพิ่ม
“กลุ่มโมเดลที่ได้รับความสนใจจากผู้ลงทุนเป็นกลุ่ม Cross Asset ที่กระจายสินทรัพย์ที่หลากหลาย คุมความเสี่ยง และปรับพอร์ทตามสถานะการณ์ ในช่วงที่ผ่านมาภาวะตลาดผันผวน ทางทีมผู้เชี่ยวชาญได้มีการปรับพอร์ตเชิงรุกล่วงหน้าเพื่อลดความเสี่ยง เช่น สงครามช่วงต้นปี หรือช่วงนโยบายภาษีการค้าในยุคประธานาธิบดีทรัมป์ ได้มีการเพิ่มสัดส่วนตราสารหนี้เพื่อลดความเสี่ยงให้แก่ผู้ลงทุน” นายเสริมศักดิ์ กล่าว
สำหรับนักลงทุนที่สนใจบริการ “BLS Auto Top Funds Portfolio” แนะนำให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยง และมีมุมมองการลงทุนระยะยาว (Long-term Investment) โดยเฉพาะสินทรัพย์ที่เป็นหุ้นล้วนหรือมีหุ้นผสมในสัดส่วนที่สูง แนะนำให้ถือระยะยาว เพราะในระยะสั้นตลาดอาจมีความผันผวนได้ ซึ่งลูกค้า BLS ส่วนใหญ่รับความเสี่ยงได้สูงอาจเลือกลงทุนแบบ Aggressive พอร์ตแบบเสี่ยงสูงหรือโมเดลหุ้นล้วน (Top Country and Thematic) ที่ผ่านมาสร้างผลตอบแทนค่อนข้างดีเมื่อเทียบดัชนีหุ้นโลก แม้อาจมีความผันผวนระยะสั้นจากสถานการณ์ที่ผ่านมา อย่างไรก็ตามหากนักลงทุนยังกังวลตลาดแนะนำการลงทุนแบบ Moderate พอร์ตเสี่ยงระดับกลาง รวมถึงนักลงทุนที่มีการลงทุนในหุ้นอยู่แล้ว แต่อยากกระจายสินทรัพย์ที่หลากหลายเพิ่มขึ้นก็แนะนำการลงทุนแบบ Moderate เช่นกัน
นายเสริมศักดิ์ กล่าวว่า สถานการณ์ลงทุนปัจจุบันมีความผันผวนและมีประเด็นต่างๆ ที่อาจกระทบการลงทุน ดังนั้นหากนักลงทุนไม่มีเวลาติดตามการลงทุนอย่างเต็มที่ แต่อยากสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น การใช้บริการ “BLS Auto Top Funds Portfolio” ถือเป็นทางเลือกจะช่วยนักลงทุนสามารถบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนและสามารถสร้างผลตอบแทนตามระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนคาดหวังไว้ได้
โดย วรินทร ศิรินอก/รัชดา คงขุนเทียน
